【财讯】CDR基金转托管，一点你不知道的事（超详细）

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资料来源:韭菜说投资社区

本文是公众号:从基社区转载，作者是我的朋友，是证券公司的老司机。

去年全市场火爆销售的战术销售基金，今天才发布公告，控制了这么久，终于等到行情好了，马上拿出来，不容易啊。 六家基金企业从3月19日到3月21日三天开放托管在场内，在这里顺便吐槽，一家基金独立销售机构，你们向南方地盘发送易方达的公告，两家基金不怕给你们添麻烦吗？

公告出来了，证明书马上就要发售了，必须开放管理。 否则，发售第一天就没有场内份额，没有交易不是有点不自然吗？ 今天很多小伙伴问了我跳槽的问题。 有证券公司的、银行的、还有基金企业的。 我们企业内部也有很多同事在商量。 接了一天的电话，真的累了，干脆写个复印件普及吧。 又有人听了，直接发了链接。

基金的转移在表面上很简单，就是将基金从一个账户转移到另一个账户。 例如，请询问从银行到证券公司，从独立基金销售机构到证券公司，为什么到证券公司，我是证券公司。 但事实上相当多且杂乱，我确信很多人不太理解。

在编写托管之前，普及一些概念。 首先是场外和场内的概念。 交易所叫“场内”。 通常是证券公司，其他称为“场外”。 通常是银行、独立基金的销售机构。 但是随着lof基金的普及，中文名称被称为上市型开放基金。 这六个cdr基金都是lof基金，但不是标准的lof基金。 标准lof基金的保留期可以购买场内份额和场外份额。 场内份额既可以买卖也可以偿还。 场外份额也可以买卖。 另外，套利交易也可以。 但是cdr基金的预约期间没有场内份额，不能说是标准的lof基金。

为什么这么多人来听管理，那一定有困难。 难点在于基金的账户体系，如果这个人联系清楚，其他都有道理。 接下来谈谈基金的账户体系。

之前谈了场内和场外，我不是胡说八道，是铺垫啊。 基金账户体系也分为场内账户和场外账户。

场内账户是指沪深股票账户和沪深封闭基金账户，在基金业务中通常指封闭基金账户。 上海的封闭式基金账户以f开头，后面有9位数字。 例如，f123456789，深圳的数字以0开头，后面有9位数字。 例如，0123456789，两者都是10位字符。

2、场外账户是开放式基金账户(通常也称为ta账户)，ta账户分为两种。

①一个是基金企业的自建ta账户，如华夏基金账户、易方达基金账户等，这样比较简单，不多说

②通过中登企业的ta账户，可以将中登企业理解为特殊的基金企业。 你可以把中登ta账户理解为特殊的基金账户。 中登ta账户分为中登上海ta账户和中登深圳ta账户。 上海以99开头，后面有f+9位数字，比如99f123456789，深圳以98开头，后面有0+9位数字。

3、看这里发现什么了吗！ ！ ！ 找到了啊。 太好了。 第一个难点来了。 场内关闭基金账户和场外中登ta账户之间有非常密切的对应关系。 你里面有你在我里面。 不能像油漆一样切割。 这是什么关系？ 场外ta账户去掉前面的98和99，剩下的10位字符是对应的场内基金账户。 看看我上面的例子

其次，第二个难点来了。 据说这个异地ta账户是怎么产生的，当然是开户的。 这个尼玛也知道。 那么，怎么开户，有几种方法。 答案有注册制和编号制两种方法

画外音:注册制我知道。 是科创板马上做的注册制。

否否否否否否 ……

这里用官方用语来说，那太多太杂了，太顽固了，肯定不是我的风格，我很容易决定。 我举上海的账户为例，深圳的道理是一样的。

注册制是指先开场内基金账户，再用场内账户注册场外ta账户。 股票账户也可以是封闭式基金账户。

例如，开设上海a股账户a123456789，然后注册，注册的异地ta账户是99a123456789。 如果开设了封闭基金账户f123456789，那么现在注册的异地ta账户是99f123456789。 不，两者除了99，其他数字都一样。 (这里很多人不知道，股票账户也可以注册到基金账户。 通常，我只知道99f。 99a不太知道吧。 哈哈)

与轮流制相反，当你先开异地ta账户99f123456789时，发生了不可思议的事件。 中登分发了自动对应的场内封闭基金账户f123456789。 两者之间有一对一的对应关系，买了1啊。 一下子你和场外账户都有了。

第三个难点是，这个免费发给你的场内基金账户默认处于非激活状态，不能直接采用。 我必须去证券公司激活。 这个激活把我们的专业用语称为“场内账户登记”，俗称“下架账户”。 只有在此帐户处于活动状态时，才能将基金从异地帐户转移到此帐户。

现在这个激活的过程，大部分证券公司都应该要求临柜处理，也有可以实现互联网处理的地方。 具体的大家打电话问问自己的开户证券公司吧。 有些证券公司说做app的一键管理功能，不用临柜，在网上处理，如果你不能自动激活账户，一键管理就是鸡肋啊。 另外，顾客必须来现场。 哈哈。

接下来是很重要的话，一定要记住，一定要记住，一定要记住！ ！ ！

所有场外间的中继管理在一对一对应的账户之间进行。

我有问题，有没有一对一对应的账户？ 当然有。 请看下面的例子。

王先生，我先直接开设了场内基金账户f888888888。 嗯，这个号码很好。 然后，用号码制又开设了野外ta账户。 99f666666666。 这时他买了f666666，太棒了。 他一下子有两个场内基金账户。 此时，转移只发生在99f66666666666和f6666666之间。 与f88888888无关。 这是小三。 如果王校长在f8888888888账户购买了什么场内基金，死活也不能异地托管。

这个账户系统不是有点多又杂吗？ 遗憾的是，cdr基金是lof基金，因此与场内和场外两种份额有关。 只能使用这个账户系统。 否则，自制ta很简单啊。

之后，所有的证券公司肯定都很忙。 因为有两个问题。 你们一定会面对的。

1、顾客给我买的账号没有激活，托管失败了！

2、顾客不知道账号的一对一对应关系，托管失败！

(遇到这个问题时，回去看看我的复印件)

上述托管是指异地和驻地之间的托管。

从那个市场外移动到异地也可以托管。 例如，从非现场机构(如银行、独立基金销售机构)移动到证券公司的非现场，一步一步地移动到主机和两步主机。 一步是转出后自动收款。 不需要管理。 两步式转存托在转出后转入一圈，相对麻烦，跑两次。

我知道我在想什么。 证券公司能挖银行的顾客吗？ 毕竟证券公司可以买卖啊。 哈哈，银行的小伙伴不怕打你，试试看。 我来教你怎么做。

异地需要提供证券公司的经销商代码，三位数。 场外转场需要提供证券公司座位号、上海5位、深圳6位。 去银行的时候，柜员会找你想要的东西。 请记住。 问问场内基金账户。 你看到那个场外基金账户了吗？ 删除前面的99就行了。 (前提是场内账户处于活动状态，否则失败了)

最后，把上面所有的知识点浓缩成一幅画，纯粹手写，充满诚意。 这张图仅供参考，不保证正确性。 万一有什么疏漏，不要来找我。

那么，就这样，这次谈谈证券公司的etf代理销售业务。 例如网下现金、网下股票、协议签名方法、账户测试方法、如何最后购买套利等。

今天的知识介绍只有这些。 感觉已经很多了，杂乱无章。 大家随便看看。 有问题的话在评论区见面吧。

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