【财讯】著名导演英达涉嫌洗钱在美国被捕 或入狱10年及50万罚款

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有名导演英达因涉嫌洗钱而在美国被捕或被罚款10年和50万人

英达（资料图）

本财经报最近，中国著名导演宋丹丹前夫英达因涉嫌在美国洗钱而被捕。 媒体根据华裔律师刘龙珠的调查，坦白了检察官书的罪行，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。 他放弃了审判机会，故意回避申报要求，就进行现金分割行为的指控认罪。 联邦法官安德烈·阿德尔( stefan underhill )将于5月11日判决此案，英达最高判处10年刑期和最高50万罚款。

英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字

根据检察方面的告发书，英达现在56岁，住在康州，从去年4月到去年3月的11个月里，他把46.4万美元存入了和妻子联名的账户。 为了绕过监视，他每次存款额低于一万元，前后分五十次存款。 为了避免耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

作为本案和解协议的一部分，英达除了同意向他在康州分期收款的17.6万美元现金( 46.4万美元收款额的38% )和国税局补充11.3万美元的未缴联邦税外，还有2009年、年及年三年的罚款和利息。 冻结部分资金和补充的税金共计29万美元(约200万人民币)。

康州联邦检察官达里( deirdre daly )认为英达的结构性分割行为( structuring )是有意避免交易报告的要求。 因为根据联邦法，美国金融机构在领取1万元以上的现金交易时，要求顾客填写“现金交易报告”。

英达，1960年7月7日出生于北京，中国内地演员、导演。 毕业于北京大学心理学系和密苏里大学戏剧表演系。 1993年导演的家庭喜剧《我爱我的家》是英达第一部导演的作品，点燃了大江南北，代表作有《东北一家人》、《马大姐》系列。

曾经以人肉背63万美元入境美国

攒“归零”的钱，英达到底犯了什么法？ 根据联邦法，美国金融机构在领取1万美元以上的现金交易时，要求顾客填写“现金交易报告书”，并向国税局提交备案。 大致意思是“这里有进行大量现金交易的个体，所以必须提高警戒”。

在美国，信用卡和支票的采用非常普及，但现金占空间，容易丢失，所以通常人随身携带500美元，因此金融和政府机构有理由怀疑巨额现金的来源可能与犯罪活动有关。

但是，英达一次没有超过1万美元，所以没有必要准备啊。 这与另一项规定有关:同一个人在全天候存款达到1万美元以上时，银行必须向财政部金融犯罪执法部门( fcen )报告每月存款4次以上，就会被银行系统标记。 30天内多次存款的话，每次在1万美元以下涉嫌与洗钱、逃税和其他犯罪活动有关，银行也同样向国税局报告可疑的活动。 调查发现，真正没有交税的不是因为“故意回避申报要求，进行现金分割”而逃税的吗？

英达的这笔钱是从哪里来的？ 40万美元以上的现金，英达在美国怎么有这样的收入呢？ 其实，这不是英达在美国的收入。 根据法庭的官方文件，英达从年3月到年12月，每次自己往返美国时，“人肉”将63万美元运往美国是简单粗暴的。

随之而来的问题是，美国海关和中国海关需要确定出入境可以携带的现金金额，过剩地向海关申报。 英达每次在3万美元到7万美元之间，远远超过中美两国海关规定的可携带现金金额，英达也没有向海关申报。 这也可能是他这次被怀疑“洗钱”的重要原因之一。

如何不成为“下一个英达”？

我可能会说我没有英达那么有钱，去美国也不会存款好几次。 美国政府不会盯着我看吧？ 但是，有些“雷区”如果被撞了，轻则罚款，重则进监狱。 我们必须重视。

例如，在以下情况下，需要进行个人申报(但不仅仅是这样)。

1 .个人入境超过1万美元

根据美国海关的规定，无论是个人还是多人，个人或团体持有的现金数量超过1万美元的情况下，都需要申报，填写fincen 105表。 多人一起入境，把大量现金分给团队个体携带，不要申报。 如果手机金额合计超过1万美元没有申报的话，有可能被没收。

如果你和英达一样持有美国绿卡，或者取得了工作签证，请注意以下两种情况。

2 .海外赠与超过10万美元

美国国税局规定，美国居民(包括公民、绿卡所有者、持有合法工作签证和符合实际拘留标准的人)收到10万美元以上的礼物和钱后，需要填写form 3520表格进行申报

但是，3520表格只是报纸申报文件，不是纳税文件，也就是说，向irs申报赠与收入并不意味着需要交税。

美国国内赠与超过1.4万美元

据微信公共平台“咕噜咕噜美国通”报道，赠与人和赠与人在美国的情况下，需要遵守国税局关于向美国赠与的规定。 即使是赠与也有赠与税，但一般在美国赠与人要交税。 赠与人需要支付税则时，请联系会计师，委托会计师解决。

下列情况下，赠送是免税的。

1 .赠与部分的价值没有超过各日历年的年免税额，以最新一年为例，年赠与免税额为1.4万美元。

请注意。 你需要申报年赠与额超过1.4万美元，但申报并不意味着交税。 在达到每个人一生赠予额的上限之前，需要交税。 根据最新的数字，每个人可以在不纳税的情况下向一生捐赠545万美元，留下遗产。

2 .向别人支付学费和医疗费

3 .赠送发生在合法的夫妇之间

4 .赠与对象作为特定的政治用途是政治组织

总结起来，在美国，如果有大额存款的话最好存钱，如实申报。 多次分为不足1万美元的存款，反而引起税务部门的关注，认为有洗钱和逃税的嫌疑。

值得注意的是，现在中国的人均购买额依然是每年5万美元，从今年1月1日开始，《个人购买申请书》上写道:“国内个人购买时，在海外购买、证券投资、购买人寿保险、购买投资性等，作为分红系。

据微信号《北美节约快报》报道，薄坚徐京会计师事务所徐京会计师说:“现在父母汇款支付学费的情况下，只有学费相关的说明，没有问题。 直系亲属在美国生活，好朋友即使汇生活费，为了不惹大麻烦的旅行汇款的话，购买金额合理，不要太多。 说到买家，100%被拒绝。

他还建议，从海外汇款时，如果汇款金额超过10万美元，则自愿申报，准备证据，说明金额的来源。