【财讯】中行被央视曝光洗黑钱

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中国玩家怎样把资金转移到境外？央行网站此前刊发的一篇报告揭秘了目前我国流行的六种洗钱方法。有的用最原始的方法“扛”出去、有的利用虚假贸易把钱挪腾出去，还有的找资金中介地下钱庄……
由于毗邻香港的地域便利，广东省成为个体跨境人民币汇款试点的要点地区。央行副行长潘功胜年7月曾在第五届珠江论坛上表示，央行将研究在珠三角地区开展个体跨境人民币业务，允许该地区居民个体办理人民币对外付款和跨境人民币结算业务。
由某银行试点人民币跨境转账业务引起的争议仍在发酵中。争议的背后反映出中国跨境资金管理存在一点问题，其中之一是中海外汇管理可能存在双重标准的问题，这是否为监管套利提供了便利？【某国有大型商业银行关于个体跨境人民币业务试点的办法(来源于网络)】
媒体9日报道称中国银行“优汇通”业务涉嫌避开国家外汇管制，实现超额汇兑，协助顾客“洗钱”和向国外转移资产。对此，中行回应称，“优汇通”属于金融革新产品，已事先向监管部门作了汇报，报道提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。【某国有大型商业银行关于个体跨境人民币业务试点的办法(来源于网络)】
广州、珠海等多个中国银行广东地区支行今日表示优汇通业务已经暂停，同时不明确何时会重新开办。并且，多个支行表示从未办理过该业务。
原文：“我行关注到中央电视台等信息媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。”
最新声明：“我行关注到信息媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。” 原文：“对资金用途说明材料和资金来源说明材料有统一和确定的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。”
最新声明：“对资金用途说明材料和资金来源说明材料有统一和确定的办理标准，业务办法和操作流程均已事先报备。” 原文：“且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。”
最新声明：“且每笔业务均输入监管业务系统，较好防范了业务风险。”
无限额地换取外汇 按照我海外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，而中国银行称他们可以为需要移民的顾客无限额地换取外汇，同时还可以直接打到海外账户。 不做任何推广 资料不能公开 中行从业人员告诉记者，确实有这项业务，属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何推广，资料不能公开，除非顾客主动来问。 在国外分支机构兑换外币 中行人员称不在国内兑换外币，而是利用中行自己的国外分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的管制，这样就可以想兑换多少外币兑换多少。
董希淼：央视定性中行洗黑钱惊呆小伙伴

央视以记者的暗中访问形式，播放了中国银行洗钱、开地下钱庄，将中行“优汇通”直接定性为“看不见光的银领域工作”的报道。 这震惊了四个座位。

孙洁琳：中国银行真的开了地下钱庄吗

那么，这个业务到底是怎么来的呢？ 怎样才能公然违反或绕开我国外汇管理相关规定？ 监督管理部门为什么看不见呢？ 笔者发现事实不像央视报道那样随意夸张。

向小田：中行真的涉嫌洗黑钱了吗？

在试验阶段，规定参加本业务的顾客不得是官员和官员的家人。 如果是事业部门和金融机构的员工，需要部门负责人的签名批准。

余丰慧：银行成转移与洗钱帮凶令人惊愕

目前，中国正在规制地改革外汇体制。 作为大行进行地下钱庄洗钱和金融资本向海外转移，使中海外外汇管制形式化，那将带来两大危害……

夏心愉：扒一扒“富跑跑”们的洗钱密道

“富跑”的一族g找了个大朋友秘密探听，最后得到了四个“路子”，但他显然疑问很深，对这四种方法不满意。