【财讯】全国最大贩卖银行卡团伙落网 涉案金额5000余万

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资料来源:支付界

在“亮剑”行动中，在河北省公安厅的组织指挥下，石家庄市公安机关严密搜查，重拳出击，侦查省长“3.15”特大销售银行卡事件，组织办卡集团30个，逮捕犯罪嫌疑人170人，银行卡相关人员1

这是迄今为止河北省公安机关落下的规模最大的，是向国外电信诈骗集团和地下钱庄非法提供公共银行和个人银行账户的犯罪集团，也是今年全国落下的最大银行卡销售通道，是全省电信互联网的新型违法犯罪业者

石家庄市反电诈骗中心15日收到省厅发行的第二批电信网络诈骗银行公共账户的线索，石家庄市副市长、公安局长黄三平展开全链打击整顿，支持电信网络诈骗犯罪的银行账户黑色产业 吴志亭副局长组织部署，由刑事支队主导组织，从新华、长安、裕华、鹿泉、正定、元氏、荣城、赵县、桥西、薮城、行唐、新乐等分县市局抽调120多人，成立“3.15”专业小组，迅速开展案件侦查工作。

在分发的线索中，事件的民警发现了可疑人高某(男，34，邢台人)。 高某在一家银行变更公共账户的业务时，最先被民警跟踪，控制了他。 然后又把高某上线马某拉了出来。

高某是底层办卡的人，马某是组织办卡的领导，发现这个集团的一个巢穴位于廊坊固安。 通过搜查事业，专门署以李某成嫌疑人(男性，34岁，邯郸人)为领导，准确掌握以陈某民嫌疑人(男性，30岁，邯郸人)、王某宾(男性，35岁，石家庄人)等为成员的特大销售银行账户犯罪集团的基本情况，

专业小组深入分析了犯罪嫌疑人的资金流动、营业执照关系、资金交叉关系等，初步确定了该犯罪集团的组织结构。 月20日，专业集团士兵过多，在河北、北京、山西、吉林、内蒙古、福建等多个省、市开展集中收集网行动，从源头切断支持电信网络诈骗犯罪的银行账户黑色产业链。 逮捕了170名嫌疑犯，其中1名组长、4名卡检查卡组成员、4名会计后组成员、1名上游卡检查组成员、30名卡组共计160人，没收了涉案卡1万人。

这个集团的领导李某首先住在北京、柬埔寨、泰国，与国外不法分子对接，根据国外不法分子的指控发放卡的任务，分层，直到发放下卡的人员。

办卡需要实名制，所以嫌疑人的数量庞大。 对于最底层的制卡人，网上允许800元到1000元的“甜”。 由于法律意识淡薄，受到经济好处的诱惑，这些人非常容易协助不法分子犯罪。 处理的所有卡片从下而上，最终被集中在集团领导李的某个地方，提供给海外欺诈集团，发生一系列犯罪行为。 最终，卖给国外不法分子的个人账户价格为3000元到6000元，对公共账户的售价为10000元到13000元。

根据搜查，该犯罪组织进行“金字塔”式的集团化运营，有卡检查组织、会计后的集团、卡组织等，下层的制卡人有不劳而获的想法，被利益诱惑，将制卡业务 卡检查组要测试卡是否开通了国际漫游等基本业务，其余各组各部门的职务、组织结构、分工必须确定。

据调查，年来，该集团组织人员大量非法处理、销售银行，对公共银行和个人银行账户，直接销售给国外电信网络欺诈集团和地下钱庄，公共检查法、贷款、兼职刷、网络赌博

法定账户原本是用于公司间资金往来结算的专用账户。 最近，全国许多公安机关宣布对公共账户成为电信诈骗和洗钱集团的高级犯罪工具。 注册、买卖对公共账户，成为电信诈骗黑市的专业产业链。 这些被买卖的对公账户经过几个手段，最终成为电信网络诈骗集团、海外赌博集团的洗钱账户。

电信诈骗、洗钱集团之所以更受公共账户欢迎，是因为公共账户有企业的名头，受害者给公共账户打钱，他的警惕感就会下降。 另一方面，对公共账户的限额很高，如果大量资金流向公共账户，被风支配的可能性也会减少。

今年以来，石家庄市公安局以公安部“长城2号”打击网络黑产专项行动为契机，继续加强对电信网络诈骗犯罪的打击力度，重点是比较银行账户黑灰产的经营、打击。

警察注意。

销售“假实名”电话卡、手机卡涉嫌违法

根据《中华人民共和国电信条例》，未经取得电信业务经营许可证，任何组织或者个人不得从事电信业务经营活动。 销售“假实名”电话卡、手机卡的行为是违反国家规定的非法经营行为，在情节严重的情况下，或以盗窃构成非法经营罪的市民个人新闻的行为或以其他方式非法获得的行为，或侵犯市民个人新闻的罪。

卖自己的银行卡也要负责。

年12月16日，公安部、中国人民银行共同发行了《对买卖银行卡或账户的个体实施惩戒的通知》，金融机构根据规定，对相关个体在5年内停止其银行账户的非盘面业务、支付账户的全部业务，为此新建账户， 惩戒开始日、结束日将通过电信互联网新的违法犯罪交易风险事件管理平台公布。 惩戒期满后，对上述个体进行新开户业务时，银行和支付机构必须加大审查力度。

知道把银行卡卖给别人的话，很可能会被用于电信网络诈骗、洗钱、逃税等违法犯罪行为，但因为贪图苍蝇的小利益，所以无视结果，非法出售银行卡录用给别人。 其行为已涉嫌妨碍信用卡管理罪。 提醒广大市民，提高防范意识，妥善保管身份证、银行卡、公共账户等新闻，对废弃的银行卡和公共账户，及时处理销售账户。 发现银行卡买卖和对公共账户的违法犯罪行为时，请立即拨打110报警，通报公安机关。

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