【财讯】信用卡诈骗套现 催生职业养卡人

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目前，本市金融借款纠纷案件表现出新的优势，个别借款合同可能有借款和假名借款，包括担保流于形式等。 昨天，上海市金山法院发布了金山区《年度金融审判司法审查情况报告》(民商事)、(刑事)、《年度金融案件执行情况报告》等三部《金融白皮书》。 《白皮书》指出，近年来本市信用卡诈骗犯罪激增，成为所有金融犯罪中最突出、最严重的问题。

虚拟二手房交易实际做生意

《白皮书》指出，近年来金山法院受理的金融借款纠纷案件表现出了一点新的优势。 个别借款合同有借款名借款、假名借款的可能性、向担保形式的流出等。

有些借款人通过关系密切的亲属，进行虚构的买卖房屋，从银行取得二手房买卖抵押借款，银行发放贷款后，实际上把钱用于生意投资。 有些借款人不是真正的借款人，被情面妨碍以自己的名义向亲属贷款，在亲属无力偿还的情况下，名义借款人被银行推上了被告席。

赌博等导致信用卡诈骗频发。

从金山法院最近两年审查的信用卡诈骗案件情况来看，信用卡诈骗犯罪大幅增加。 去年，金山区法院审理了38起信用卡诈骗案。 其中，最应该观察到使用伪造的信用卡或虚假的身份证领取的信用卡、无效的信用卡、挪用别人的信用卡的信用卡、恶意透明的四种信用卡犯罪形式。

不久前在信用卡诈骗案中，被告人何某先后处理了16张信用卡，现金达20万元，用于赌博活动。

白皮书称，信用卡诈骗犯罪近年来在委托别人办理信用卡后经常被滥用，出现了赌博、诱发信用卡诈骗犯罪等新的优势。 因为沉迷于赌博没有收集赌博资金的地方，所以很多人用信用卡现金化的方法继续赌博。 另外，偿还高利贷等债务也是诱发信用卡诈骗犯罪的一个因素，比如朱某信用卡诈骗案件中，被告人朱某前后处理14张信用卡，提取现金，透支共计33万余元，第一

出现了“养卡人”“养卡企业”

在今年审理的金融事件的一部分中，通过在金融机构的atm上安装报纸采集器、照相机等设备，窃取他人信用卡磁条数据的新闻和密码，用电脑等设备复制信用卡进行现金化或花费。 另外，也有伪造海外信用卡进行现金化的情况。 在该院审理的陈某信用卡诈骗事件中，陈某被告通过网络购买海外人员的信用卡新闻，利用相关工具和资料伪造海外信用卡，支付50%的现金后，通过非法pos机商户支付8660元

金山法院在审理信用卡诈骗案时也发现了“养卡”。 据介绍，嫌疑犯中也有利用自己的多张信用卡“用卡养卡”，拆下东墙补充西墙的人。 或者通过缴纳手续费，让别人支付信用卡透支费用，通过使用虚假费用，保证可信度不受损，由此出现了职业“养卡人”和“养卡企业”。

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