上海捣毁一特大地下钱庄犯罪团伙 涉案资金上百亿

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上海警方从一起普通的电信诈骗案开始，通过各种手续揭露了一起涉及数十亿美元的跨省跨境地下银行的黑幕。7月10日和11日，在公安部的统一指挥下，上海警方开展了集中收网行动，成功摧毁了这一特大地下钱庄犯罪团伙，地下钱庄跨境洗钱路径浮出水面。

一家公司报告了巨额欺诈，但1000万元的欺诈资金很快被转移到海外。谁通过什么渠道完成了这笔黑色交易？在这笔交易背后，存在着哪种未知的地下跨境交易业务？幕后操纵者是谁？

上海警方从一起普通的电信诈骗案开始，通过各种手续揭露了一起涉及数十亿美元的跨省跨境地下银行的黑幕。7月10日和11日，在公安部的统一指挥下，上海警方开展了集中收网行动，成功摧毁了这一特大地下钱庄犯罪团伙，地下钱庄跨境洗钱路径浮出水面。

谁把1000万的假钱转移到了海外

2015年12月17日，上海市公安局经济调查总队接到举报，某公司在办理银行票据贴现过程中被诈骗1000万元。兵团第七支队立即展开调查，并很快查明了犯罪嫌疑人于志刚等人的身份。然而，警方发现涉案的1000万元人民币通过地下银行被多次转移和分割，最后被兑换成美元并转移到海外。

经过详细调查，警方逐步查清了犯罪嫌疑人于志刚涉嫌洗钱的地下钱庄网络，锁定了犯罪嫌疑人孙谋、王某、邵某等。

所谓“地下银行”，是指未经国家主管部门批准的跨境汇款、外汇交易、资金支付和结算等违法犯罪活动。

在上海警方发现的这个地下钱庄网络中，孙谋和王某被视为“高级职员”。黄牛在银行门口接了客户后，把客户信息交给孙谋，他用几十个账户把客户资金兑换成外汇，汇到外部账户。

如果金额巨大，孙谋和王某将通过微信、qq等联系他们在广东和甘肃的家。，并通过“两地平衡”的方式将客户资金汇往海外。他们的操作非常简单。例如，当客户提出向境外汇款4000万元时，双方协商汇率，客户将4000万元存入犯罪嫌疑人指定的境内账户。一两天后，犯罪嫌疑人将把4000万元人民币按商定的汇率兑换成外币，并转到客户指定的海外账户。

根据初步调查结果，在过去的三年里，这家地下银行通过“两地平衡”的方式，在国内外非法为他人兑换了数十亿的外汇。

每汇出100美元，就提取0.3-0.5元人民币

为了确保安全运营，犯罪团伙组织了明确的分工，隐藏了作案手法，并仔细甄别了所谓的“安全客户”。尽管地下银行的汇率高于银行，但一些迫切需要将人民币兑换成外汇的个人仍会使用这种方式快速转移资金。上海市公安局经济调查总队第七支队调查员王笑文说，根据目前的调查，仅在上海就有80到90个客户，其中最大的一个案子价值约20亿元。“事实上，顾客的数量肯定不止这些。”王笑文说。

国内外利率差异和高额手续费是地下银行的利益所在。每汇100美元，孙收取人民币0.3-0.5元的费用。巨大而隐秘的需求和高额的利息回报使得地下银行的规模越来越大。

2016年7月10日，上海警方在铁路公安和边防检查的配合下逮捕了孙谋和王某。

2016年7月11日，上海市公安局经济调查总队和国家外汇管理局召开部署会议，严厉打击地下钱庄，对全市19家商业银行下达冻结令，并开始封网。大量犯罪嫌疑人被逮捕，包括那些参与银行工作的人。

截至行动结束，警方摧毁了30多个窝点，逮捕了32名犯罪嫌疑人。当场查获用于非法外汇交易的本外币625万元，银行卡300多张，冻结资金8100万元。

伴随着各种经济犯罪，它已经成为外汇市场的一个“黑洞”

据警方称，有各种各样的客户通过地下银行向海外汇款，通常伴随着各种经济犯罪。“有些是腐败和洗钱，有些是在海外买房，还有一些私人公司将资金转移到海外。”王笑文说。无论是否存在主观恶意，这些交易都是违法行为，不仅扰乱了国家经济和税收秩序，也不能保证资金安全。

地下钱庄为犯罪团伙提供了转移资金的平台，为有洗钱需求的罪犯服务，并导致腐败、贿赂、侵占国有资产、走私、贩毒、骗税等犯罪活动上海市公安局经济调查总队第七处副处长王勇说。

据警方称，地下银行的资本交易是高度隐蔽的，因此不可能掌握实际的资本流动规模和交易属性，更难以将其纳入正常的国际收支统计。地下钱庄不仅帮助国内资本逃离海外，也是国内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要方式。此外，在国际短期资本的跨境流动中，它也起到了推波助澜的作用，绕过了中国外汇管理的防火墙，为“热钱”进入国内资本市场开辟了一个无形的渠道，严重扰乱了国家经济金融秩序。

“同时，地下钱庄为许多企业提供了逃避税费的地下渠道，给国家税收造成了巨大损失，侵蚀了国家的财政基础。地下银行在银行结售汇系统之外进行了大量的外汇收支，增加了对其控制和监控的难度，造成了国家外汇储备的“黑洞”，造成了长期的非正常流失，浪费了国家外汇资源，严重危害国家安全。经济利益。”王勇说，让地下钱庄发展，不可避免地会导致和助长各种犯罪，这将对中国的经济发展产生严重的负面影响。

据了解，目前此案的进一步调查仍在进行中。上海警方表示，他们将加大打击地下银行犯罪活动的力度。