【财讯】国海富兰克林金哲非：锻造全球视野的投资专家

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国海富兰克林金哲非：锻造全球视野的投资专家 年11月28日23:46投资者报

她与许多在基金领域投资、销售岗位脱胎的企业领袖不同，是唯一一位脱离风险控制负责人地位的社长。

在大部分男性发挥第一作用的基金中，她是屈指可数的女社长之一，追求完美的个性，赋予自己和所在企业与众不同的特色。

企业刚六岁的新起点，这个传奇人物国海富兰克林基金企业社长金哲非在接受《投资家报》记者采访时表示，过去六年，最大的成绩是建立成熟稳健的投资团队，建立长期稳健的投资收益率

她认为所有基金企业都有自己的核心竞争力，而国海富兰克林将成为“具有全球视野”的投资者。 在基金领域中外合资的企业占了过半数，真正提出“全球化”口号、方向的企业不多见，国海富兰克林为此准备了很长时间，并且在很多管理下推进。

从计算机跳槽到金融业女高管

“偶然”就自己的工作经验来说，金哲非的笑容充满了偶然。

出生于湖北武汉的一个书香世家，祖先两代是晚清进士，曾祖父登上榜眼位的金哲非，名字包括工程师父亲殷的教诲:哲学家，智也，成功之路首先勤奋，不是智能。

在20世纪80年代全人民学科学的热潮中，16岁的金哲非考入中科大计算机专业，毕业后去澳大利亚国立大学读计算机博士，然后在澳大利亚联邦科学工业研究机构和哈佛大学开展了人工智能行业的博士课程后研究。

人生总是发生戏剧性的变化。

原本期待活跃在科技行业的金哲非，因家庭等理由离开哈佛大学，来到富兰克林·登普顿投资集团总部所在的加利福尼亚，应聘了富兰克林集团的一般it支持人员。

在后台支持it的金哲非对投研感兴趣，花了三年时间考cfa，加入了富兰克林的对冲基金，从事it领域和亚洲的股票研究。 从1997年到1999年经历了亚洲金融危机的她意识到资本市场的风险控制特别重要。

亲身经历这个过程，报考frm资格(金融风险管理者)，具有深厚数据观察背景的金哲非随后被命令成立集团风险管理部门。 在回国成为国海富兰克林基金企业的社长之前，她是集团全球产品管理委员会的成员。

15年不是短暂的一年，也是金哲非在富兰克林·登普顿辛勤工作的一年，她目睹了集团的成长和迅速发展，也见证了其辉煌的成绩。 那时，新的挑战到来了。

关于为什么派她去国海富兰克林社长，金哲非说她的本土背景符合集团的要求。 而且，作为合资企业的总经理，需要很强的综合业务能力，但到目前为止她担任风险管理部门负责人的时候，参与了集团的主要业务。

最大的成绩是培养一支好的投资团队。

“我知道从一个部门的全球资源管理器到一个企业的社长，是一个非常大的、高质量的飞跃，但这个挑战令人兴奋。 我认为你应该接受挑战。 ”。

在金哲非的心情中，与海外相比，中国基金业的变化速度很快。 例如，以前的客户管理系统在海外需要两三年，在国内需要三个月才能完成。 “不管发生什么事情，节奏都比海外快得多，这也还是我们处于急速的发展和创业阶段，大家应该都非常努力。 但是节奏快，压力也非常大。 ”。

对金哲非来说，2008年初正式担任国海富兰克林社长的日子很少见。 受金融危机的影响，a股市场从那以后一直在暴跌。 这与几个月前她刚回国还在适期时相比，上证的邮件位于6000点的历史高位，基金业很快就能发行产品达到几百亿规模的狂欢期，简直是天上地下。

“我刚回来的头六个月是最困难和最低潮的时候。 由于企业更换了社长，这6个月无法发行新基金，但当时其他企业的产品大规模招募，规模迅速膨胀，我们的规模排名受到了很大的影响。 ”。

幸运的是，外部环境的许多复杂变化并没有阻碍金哲非从一开始就在内部奠定基础的计划。

“我们在内部管理方面投入了很多精力，包括性能审查、后台和中台、前台支持等。 所以那半年，心情受到了外界的影响，但是我们埋头于内功的练习。 ”。

年11月，是国海富兰克林基金企业成立整整六周年。 回顾起来，金哲非向《投资家报》记者坦白，过去的一天“最大的成绩是我们培养了自己非常成熟、稳定的投资团队”。

“我不知道投资者是否观察到了，但我们很多基金经理自企业成立以来一直为我们和我们的投资者服务。 另外，除了国富收益基金以外的所有基金的基金经理自基金成立以来一直在管理，没有交换过。 ”。

这在人才流失严重，基金经理频繁跳槽的基金领域很少见。

另外，不仅投资团队稳定，国海富兰克林还形成了非常有特色的投资理念和投资风格。 比如，长时间追求稳健的投资收益率。 例如，所有的研究投资都从基本面出发，这继承了外国股东富兰克林邓小平投资集团的投资理念和风格。

“我认为这是企业成立六年来取得的最大成绩。 另外，在基金运营部门等后勤部门，以“0失误”率出类拔萃。 ”。

另外，由于风险控制良好，国海富兰克林基金的整体变动性很低。

“投资的风险控制与投资者有什么关系？ ”金哲非反问。 她解释说:“基金业绩大幅变动的话，投资收益率的期待性就会变差。” 如果一个基金在本季度上涨20%，在下一季度下跌20%，对一般投资者来说，如果根据本季度20%的收益进行下一季度的投资预测和计划，就容易犯错误。 变动率小的基金，有投资的期待比较稳定，有自信。 ”。

第一个领域的特色“配对”制度

对任何基金企业的社长来说，最近三年的挑战都是非常巨大的。 基金领域的整体规模从2007年以后将继续原地踏步，在60家企业无法壮大的“蛋糕”中鼓起勇气。 另外强调的另一个现实困境是，这一领域的人才流失似乎成了家常便饭，各企业不去一群投资人才似乎不正常。

在这种领域的结构和现状中领导企业是不容易的。

“基金领域过于重视新基金的发行，是投资人才流失的重要原因之一。 另外，在国内，基金企业的股东变更的话，其管理、经营、投资团队也有可能变更，这是人才流失的一个原因。 ”。

金哲非对《投资家报》记者说，“在海外，股票变更后的第一个重要课题是稳定经营管理团队，用各种方法留住各类人才，保障企业业务的顺利快速发展。 我认为以这样的人为中心，尊重人才的基本点也是国内基金会业长期快速发展的基础。 ”。

两年前，金哲非在接受记者采访时确定“倾向于自己培养人才，而不是挖人”，但两年后的今天，她也有这个想法。

金哲非向记者介绍说，现在国海富兰克林的人才储备庞大而深刻。 “公募基金这边现在有6名基金管理者。 此外，还有三个基金经理助理。 都是资深领域的研究者出身，随时胜任新基金的基金管理者。 ”。

并观察到，国海富兰克林在培养领域研究员方面特别下功夫，创造了领域“特色”制度。

“我们今年建立了基金管理者和研究者的配对制度。 基金管理者带几个研究者，成为他们的“领导”。 基金管理者负责指导研究者，研究者也对自己研究的领域和基金管理者表现出密切的信息，使基金管理者能够深入理解和跟踪一点领域的快速发展状况。 ”。

关于这一点，金哲非感到非常骄傲。 “本公司在研究业务模块中配置了领域负责人、资深研究者、研究员、助理研究员、研究助理5个级别，后备队员很多，不断在训练和充实中。 这为企业整体长期稳健的快速发展提供了坚实的基础。 ”。

管理老基金可以使领域的业态更健康

由于长期发掘企业基本面，减少了短期投机行为，国海富兰克林得到了机构的很大赞同。 在晨星评级中，明星基金富兰克林国海弹性市场价格基金连续三年被晨星评为最高五星基金、富兰克林国海潜力集团、富兰克林国海中国收益也评为三年期四星基金。

在基金行业，国海富兰克林还有另一个很棒的领域记录。 在基金员工购买非本企业基金的不完全排名中，这家企业名列第二。 对金哲非来说，得到同行的赞同一定是自信的巨大动力。

“我认为排名第二的主要原因是追求我们企业的特征之一——长期稳健的投资理念。 另外，我们的风控系统包括后台运营都非常严格。 ”。

她说，每个基金企业都有自己的核心竞争力，而国海富兰克林的核心竞争力是“全球视野”，“本公司在投研、产品开发、市场等各个方面都与外国股东非常近距离地接触。 同行理解投资视野的全球化现在非常重要，今后会越来越重要。 ”。

“我认为一家基金企业的成功是一个不断积累的过程。 一定有堆厚头发的时候。 基础建立后，首先业内人士同意，然后更广泛的投资者同意。 ”。

站在企业成立6周年的新起点上，金哲非宣布将来将致力于企业品牌的完全化和销售两方面。 “例如，市场营销我们有非常好的长期业绩，但市场知名度不够。 我们将来会投资让越来越多的投资者了解我们好产品的业绩和企业品牌。 ”。

在销售方面，“将来我们将继续完善销售团队建设，为渠道和投资者提供越来越多的个性化投资资产管理服务。 ”。

作为在海外基金行业巨头工作多年的老手，金哲非对记者说，希望国内基金领域、基金企业及销售渠道将重点从新基金的发行转移到管理良好的老基金。 “业绩良好的老基金的规模自然会增加，这种领域的业态会变得更健康。 ”。

记者观察到，作为目前基金领域的现实情况之一，业绩好的老基金不容易通过持续销售来增加基金管理的规模，没有历史业绩的新基金每年销售数百家。 这是基金企业和销售渠道都把销售新基金作为最重要的任务。

“结果，市场上不断发行新基金，需要越来越多的资金管理者，越来越多的资金管理者跳槽，资金管理者成为越来越年轻的行业。 这制约了整个领域的迅速发展。 ’”

但是，金哲非也注意到，目前国内的一些银行渠道与国际接轨，在基金销售中重视老基金的持续营销，降低了对新基金的关注。

“这是一个很好的开始。 他们选择了哪些业绩得到支持，经历熊牛市，继续向银行客户推荐良好的基金，帮助投资者合理投资。 我相信将来这样的基金企业和银行渠道会更多。

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