【财讯】北京最大信用卡套现案开庭 37台POS机套现近5亿

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利用他人身份注册多个幽灵企业，向建设、工商、交通、中信4家银行申请37台pos机卡支付现金，涉案金额近5亿元，非法利润800万元。 胡某等15人因涉嫌非法经营而被海淀检察院公诉。 今天上午，该市最大的信用卡现金化案件在海淀法院开庭审理。

审判现场

15人支付了4.9亿美元的非法利润800万美元

等待审查的邵某和李某早就来法庭了，两人坐在被告席上，邵某望着法官席发呆了很久，李某的眼睛周围有点湿。 上午10点40分，15名狱警带着胡某等15人依次进入法庭。 在旁听席上，一家人站起来挥手。

“请让家人坐下”这家人听了警长的指示回到了原来的位置。 胡先生们分成三排站在法庭前。

对指控，胡某毫不隐瞒地坦白。

检察院方面称，胡某等15人以幽灵企业的名义，向银行申请设置pos终端机(以下称pos机)，利用互联网将现金兑现，通过虚构交易等方法直接支付给信用卡所有者。 审查署审计商业银行的时候，发现了胡某等人的不法行为。

到事件为止，胡某等15人非法申请37台pos机，用累积卡兑现3.5万件，涉案金额4.9亿元，非法利润800万元。 年1月至3月，胡某等15人相继被捕。

直到记者发布消息时，审判还在继续。

用十五人卡兑现犯罪事实

2009年3月以来:胡某等人的卡结算。 胡某涉案2.3亿多元，胡某900多万元，高某300多万元，姜某2700多万元，刘某400多万元

2009年3月以来:用张某卡支付现金，涉案1700多万元

2009年3月:蔡某、赵某等人用卡支付，涉案金额为4000多万元

年5月至8月:赵某和胡某利用互联网兑现现金，通过虚拟交易等方法直接向信用卡所有者支付现金，涉案9700多万元

年5月至年11月:用李某工会和曹某卡兑现1000多万元

年9月至年1月:徐某工会和韩国某卡兑现2000多万元

会话

被告人

辽宁省的胡某没有小学毕业，一个月前刚在看守所过了41岁的生日。 胡某被监禁了两次，刑满后在北京倒卖小商品谋生。

酒店长时间的单间用人卡支付现金

《法制晚报》(以下简称fw ) :你是怎么做这项工作的？

胡某:卖小商品赚钱不够。 在找朋友谢某，他正好开了企业离开了我。 后来我知道他做用卡支付现金的生意。

前锋:你第一次注册企业是什么时候？

胡某: 2008年5月，谢某让我做企业。 我向一位朋友借了身份证，在朝阳注册了北京天润鼎盛房地产经济有限企业，申请了pos机。

前锋:是怎么注册的企业？

胡某:委托代理机构注册是因为没有经营，企业是空壳。 有企业的话，手续齐全的话就可以收pos机，赚手续费。

前锋:后来你一个人是怎么做到的？

胡某:谢某只是不发工资。 我学会了他的做法，然后想一个人赚钱。

前锋:在哪里用卡支付现金？

胡某:我通常用酒店包房间很久，只有我用海淀区的三家酒店包房间。

fw :企业登记时的工作地点是？

胡某:那是为注册企业临时借的，通常在房山和大兴借。 那里房租很便宜，登记结束后企业就退休了。

fw :你是怎么拉的顾客？

胡某:朋友介绍的东西为主，剩下的就是在qq、58同城等互联网平台招聘顾客。 我自己也有点拉顾客，有点积极地刷卡。 我当时自己做，后来资金周转不灵找人合作，我从其中加薪了。

收1.5%手续费的pos机也卖钱

前锋:怎么动？

胡某:客户在我这里刷卡，等待钱支付到企业账户，我通过网银把钱转移到我的个人姓名，从atm机取出现金，扣除手续费，把剩下的现金还给客户。

前锋:手续费怎么收？

胡某:按卡金额的1.5%领取。 不到一万元的收入是2%。一万元以上可以少收，看情况。 如果现金不能按时偿还，你可以向他借钱偿还。 他用信用卡兑现，收手续费。

前锋:还有其他赚钱的手段吗？

胡某:有。 驾照卖了，一个大概一万元。 销售点功能出售，约6000元。 整个卡公司都卖。

年9月，许某找我，想让我把企业转让给他。 我说转让30万元，他同意，正式接管了我以前的卡结算企业。

前锋:还要注册新企业，继续吗？

胡某:是的，直到被捕。

文/实习生王晓飞

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