【财讯】中信银行因违规发放土地储备贷款等问题被罚2020万

本篇文章1040字，读完约3分钟

【金融315，我们帮助你维权】最近，etc纠纷、信用卡盗刷、银行征信、保险理赔难等问题困扰着金融客户，投诉多沉入海中，维权更困难，本金融曝光台履行了媒体监督的职责，客户 【文芳阁投诉】

原标题:中信银行因违反发行土地储备贷款等19个问题被罚款万元

来源:每日经济信息

记者张卓青经过易启江段炼

中信银行时隔半年“吃”了2000万级的票。 日前，中信银行因违规发行土地储备贷款，因个人经营性贷款资金被挪用到购房室等19件违法行为，由北京市银保监局发行万元票。 记者整理后发现，自去年11月以来，中信银行已经收到了3次2000万元以上的罚单。

从这2月21日的罚单来看，中信银行的违法违规问题总共涉及19个项目，其中大部分涉及房地产，包括违规发放土地储备贷款。 个人经营性贷款资金没有对购买住宅中使用的融资者的交易材料的合理性进行必要的审查，资金签署了向用于缴纳土地竞争购买保证金的信用资金被房地产开发企业挪用流入的房地产开发公司发行流动资金的性质融资的提取协议 而且违规对资本金不足的房地产开发项目提供融资的收购贷款真实性审查不足，借款人用于置换项目企业缴纳的土地出让价款。 资产管理资金违反用于置换实际项目前期股东支付的土地出让金的房地产公司支付土地购买费的融资是4个证书为不完全的商业房地产开发项目提供融资。

除了与房地产相关的违规行为外，中信银行这次的大额罚单复印件还包括受托支付不符合监管规定。 信托对贷款业务开展不谨慎的流动资金贷款出售用于股票投资的非真实转让不良信用资产信用资产的收益权，协助实现信用规模逐步表露的合作机构签署提取协定，避免相关监管规定。

如果延长时间线的话，在最近一年多的时间里，中信银行收到了3次2000万元以上的大型罚单，可见违法行为也多次参与了房地产领域。 例如去年7月，该行因“以流动资金贷款的名义发行房地产开发贷款，未将房地产公司贷款计入房地产开发贷款科目”等违法违规行为，被银保监会没收2223.6677万元。 另外，该行因“违反资产管理资金缴纳土地费用，违反自己资金融资缴纳土地费用”的违法行为，于去年11月收到了2280万元的罚单。

记者在2月24日召开的国务院联防联控机构新闻发布会上，银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐表示，银行放贷需要考虑流向房地产领域，“这不是流向房地产、违反资本市场，而是真正用于生产经营活动。

本财经公众号

全天候滚动播放最新的财经信息和视频，越来越多的粉丝福利扫描二维码备受关注( finance )。